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函請銀行調整經營思維,督導海外分支機構檢視及強化防制洗錢風險控管,強化稽核制度及落實法令遵循
2016-11-10 [ 評論數 0 篇]
發文單位:金融監督管理委員會
發文字號:金管銀控 字第 10560003050 號
發文日期:民國 105 年 08 月 24 日
資料來源:金融監督管理委員會
要  旨:請貴行調整經營思維,督導海外分支機構檢視及強化防制洗錢風險控管,
          強化稽核制度及落實法令遵循,並對於派駐海外分支機構之高階經理人,
          應有完整之訓練計畫,避免人才斷層
主    旨:為加強海外分支機構防制洗錢法令遵循及風險控管,請貴行依說明事項辦
          理,請查照
說    明:一、防制洗錢及打擊資助恐怖主義係為保護合法商業,避免金融機構成為
              非法商業之工具,以維繫金融機構之誠信及金融市場秩序。本會已依
              國際共通標準,訂定防制洗錢相關規範,關鍵在銀行落實執行。
          二、鑒於近期有本國銀行海外分行因防制洗錢缺失,遭當地主管機關處以
              罰款,爰再籲請貴行調整經營思維,重視法令遵循及內部控制,不偏
              重追求獲利或降低成本,並借鏡本次事件,督導海外分支機構檢視及
              強化防制洗錢風險控管,另應依下列事項辦理:
          (一)強化稽核制度:總行稽核單位應加強查核海外分支機構之防制洗錢
                是否符合當地規定,必要時應委由外部獨立專家進行查核,或委由
                其評估相關防制洗錢政策及作業程序之有效性。如委由外部獨立專
                家進行查核或評估,總行應善盡督導之責。
          (二)落實法令遵循:
                1.總行派駐海外分支機構之負責人應具備適足之經驗及訓練,法令
                  遵循主管應確實熟悉當地國金融法令,並應向總行專責單位定期
                  彙報,以利總行採取適當督導措施。
                2.總行應督導海外分支機構依國際防制洗錢共通標準及當地法令規
                  定,加強可疑交易之辨識能力,落實可疑帳戶監控等作業。海外
                  分支機構對地主國監理機關之檢查、函件、溝通情形,應詳實記
                  載,即時回報總行。總行並應與當地主管機關保持聯繫溝通,以
                  有效督導海外分支機構之缺失改善符合當地主管機關之期待。
          (三)對於派駐海外分支機構之高階經理人,應有完整之訓練計畫,避免
                人才斷層。相關人員應長期培訓與歷練,並確認具備語言、法規之
                專業能力且能熟悉當地文化。
正    本:臺灣銀行股份有限公司(代表人李○珠)、臺灣土地銀行股份有限公司(
          代表人吳○傑)、合作金庫商業銀行股份有限公司(代表人廖○昌)、第
          一商業銀行股份有限公司(代表人蔡○年)、華南商業銀行股份有限公司
          (代表人林○延)、彰化商業銀行股份有限公司(代表人張○道)、上海
          商業儲蓄銀行股份有限公司(代表人榮○慶)、台北富邦商業銀行股份有
          限公司(代表人蔡○忠)、國泰世華商業銀行股份有限公司(代表人陳○
          培)、中國輸出入銀行(代表人凌○嫄)、兆豐國際商業銀行股份有限公
          司(代表人徐○曦)、臺灣工業銀行股份有限公司(代表人駱○明)、臺
          灣中小企業銀行股份有限公司(代表人朱○逢)、臺灣新光商業銀行股份
          有限公司(代表人李○昌)、聯邦商業銀行股份有限公司(代表人李○章
          )、遠東國際商業銀行股份有限公司(代表人侯○英)、元大商業銀行股
          份有限公司(代表人范○強)、永豐商業銀行股份有限公司(代表人游○
          治)、玉山商業銀行股份有限公司(代表人曾○烈)、台新國際商業銀行
          股份有限公司(代表人吳○亮)、大眾商業銀行股份有限公司(代表人陳
          ○平)、日盛國際商業銀行股份有限公司(代表人黃○瑭)、中國信託商
          業銀行股份有限公司(代表人童○勤)
副    本:中華民國銀行商業同業公會全國聯合會(代表人李○珠)、金融監督管理
          委員會檢查局、本會銀行局

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