法務部指出，有鑒於近年來吸金案件、跨境詐欺集團案件、跨國盜領集團等犯罪大幅增加，不但嚴重衝擊金融秩序，也影響我國金融市場及民生經濟；且集團分工精細追訴不易，必須擴大沒收辦案時發現與案件無關，但與其他違法行為有關聯且無合理來源的財產，藉由阻斷金流讓洗錢防制能有效落實。

法務部進一步指出，以往電信詐騙案的車手多以最重本刑三年的刑法第３３９條之２，或同法３３９條之４最重本刑七年的加重詐欺罪處斷，但因詐騙集團犯罪分工細膩，車手犯行難以連結主謀，因此新修洗錢防制法第２條將提供帳戶人頭、協助領取贓款車手明確列為洗錢行為，同時加入舉證責任倒置，檢察官有權將嫌犯的其他可疑財產沒收，除非嫌犯提出反證，才可以返還。因此，未來車手若是無法合理交代款項來源，且收入和款項顯不相當，即可成立犯罪，依同法第１４條最重可處七年徒刑。

法務部最後表示，考量洗錢形態多元，洗錢管道已不限於金融機構，買賣房屋、藝術品都可能是途徑，甚至利用保險、訴訟管道等，因此新修洗錢防制法第５條擴大洗錢通報義務對象，新增非金融事業或人員，包括銀樓、地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關行為；律師、公證師、會計師為客戶準備或進行買賣不動產、管理金錢、證券或其他資產等與洗錢相關高風險職業，同樣需要通報可疑金流，違者可處五萬元到一百萬元罰鍰，以強化金融機構與非金融專業事業人員的洗錢防制內稽內控，增進我國洗錢防制體質，同時有效打擊洗錢犯罪。