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推動銀行責任地圖制度 明確高階管理人員權責分配
法源編輯室/ 2024-02-07 [ 評論數 0 篇]
金融監督管理委員會日前表示,為促進銀行業形塑誠信經營文化、建置以責任為基礎之公司治理架構及精進高階管理人問責機制,促請中華民國銀行商業同業公會全國聯合會訂定「銀行業導入責任地圖制度自律規範」,並就實務執行及維運作業等擬具問答集,已於今(一百十三)年一月十九日函復銀行公會同意備查。

責任地圖係記錄銀行管理與治理架構之整體樣貌,其包含高階管理人員權責分配及其各自之呈報對象,以確保銀行依銀行法第3條各款所經營之業務與管理活動均確實分配予合適之高階管理人員。銀行應制定責任地圖制度,並可視業務性質、組織規模及架構為適當調整。董事長對內為股東會、董事會及常務董事會主席,對外代表公司,應以高度自律及審慎之態度行使職權,帶領董事會決定重大決策,於部分組織亦具有個人決策權,對銀行營運管理上配有關鍵職責,故納入責任地圖制度適用對象內。

高階管理職能係指需分配予董事長或高階管理人員之關鍵職責,透過明確定義與劃分具體管理與業務類別,使上開人員於清楚瞭解自身需負責之業務與所對應之權責後簽署責任聲明書,並以誠信及當責原則,對其於銀行業務經營管理有關之行為負責,若有違背職務之行為按銀行法第125條之2規定,處十年以下有期徒刑。另董事會應負責督導責任地圖制度之執行,透過該制度確認應當責之高階管理人員責任,以確保責任地圖制度之有效性。此外,董事會得授權其轄下委員會負責監督及管理銀行相關業務類別之營運及決策,以健全決策功能及強化管理機制。

考量銀行業建立責任地圖制度,業者須依銀行法第45條之1前段規定對銀行組織分工及內部規章進行必要之調整,涉及內部跨部門協調作業,且須盤點高階管理人員之職能及其責任分配,應給予業者緩衝期,銀行應於今年十二月底前完成相關作業,並自明年(一百十四)年起施行。俟業者熟稔相關機制之運作後,後續將再研議是否修正相關法規。

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