關 鍵 詞: |
金融控股公司;控股公司;綜合銀行;跨業經營;子公司;總投資;公司法;銀行法;證券交易法;保險法;商人銀行;一人公司;公司分割;金融防火牆;關係人交易;股份交換 |
中文摘要: |
近年來由於金融情勢之更易,傳統限制金融機構跨業經營之管制理念已有所改變,從而如何將相關法制予以適度鬆綁,於興利與防弊之間求取平衡,成為各國金融改革之重要工作。在開放全面跨業經營之思潮下,美日等國所採取之控股公司模式,即成為我國制定相關法制之參考典範。然而此項法制之建構,涉及我國現有公司法制之變革、金融版圖之消長以及監理規範之調整,可謂牽一髮而動全身,自不宜採機械性移植之立法方式。因此,唯有參酌國內外相關法規,進行全盤探討與修訂,並研擬細緻之配套法規,方能克竟全功。有鑑於此,本文以控股公司模式開放跨業經營之角度,探討隨之衍生之種種法制面問題。首先說明金融機構跨業經營之限制沿革以及近年來之鬆綁背景。次就各國立法例(包括美國、日本與歐洲等)加以介紹,繼之以我國金融機構跨業經營之現行法規及實務面探討。再者,本文第肆部分就如何建構我國金融控股公司法制,提出作者之看法,並針對財政部所擬定之「金融控股公司法」草案,提出相關之立法與修法配套建議。此部分首先評析本法之基本管制架構與政策取向,如兼採轉投資模式之可行性;其次就相關條文提出修訂建議,包括金融控股公司之定義、商人銀行業務之界定、公司分割法制之改進、關係人交易之加強等規定。最後代結論部分,本文針對(一)建構我國整體之跨業經營法制、(二)制定我國金融控股公司之立法政策、與(三)本草案之立法與修法方向等議題,提出總結意見,期能結合法學理論、立法政策與金融管制實務。
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目 次: |
壹、前言 貳、金融機構跨業經營之限制與重新檢討 一、各種金融機槽跨業經營之限制 (一)銀行跨業經營之限制 (二)證券公司跨業經營之限制 (三)保毆公司跨業經營之限制 二、金融機構跨業經營限制之重新檢討 參、金敵控股公司之相關立法例 一、基本概念之分析及比較 (一)投資公司或關係企業 (二)控股公司 (三)銀行控股公司與金融投股公司 (四)綜合銀行 二、金融機構跨業經營之立法例 (一)歐洲之立法例 (二)日本之立法例 (三)美國之立法例 三、我國金融機構跨業經營之現狀及改制 四、金融控股公司或綜合銀行之比較 五、我國採用金融控股公司之優劣比較 肆、我國金融控股公司法制之建構 一、金融法制體系化之走向 (一)增訂金敵控股公司專法之間題 (二)全面跨業經營之規範-金融控股公司模式 (三)部份跨業經營之規範 二、創設金融控股公司專法之內容 (一)創設金融控股公司專法之必要性及所衍生之問題 (二)金融控股公司之定義 (三)設立之監督 (四)金融控股公司設立之方式 (五)現有跨業金融機構轉型之方式與強制 (六)金融控股公司子公司業務之限制 (七)實質控股概念之加強 (八)金融控股事業體重組法規範之提供 (九)財務之監督 (十)防火牆之規範與利益衡突之防止 (十一)關係人交易之規範 三、相關配套法規之修訂 (一)緒言 (二)公司法應配合增修之部份 (三)銀行法應配合增修之部份 (四)證交法應配合增修之部份 (五)保險法應配合增修之部份 (六)監理法規之設計 四、其他相關議題之規範 (一)商人銀行之問題 (二)隱私權之保護 五、金融控股公司法草案基本管制架構之評析 伍、金融控股公司法制與立法策略之檢討-代結論 一、整體金融控股公司法制之建構 二、金融控股公司法立法之策略 三、立法及修法建議
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