法學期刊
  • 社群分享
論著名稱: 論機器人投資顧問之興起與投資人之保護-以美國法為中心(The Rise of Robo-Advisors and the Protection of Investors—An Analysis Based on the Law and Experience in the U.S.)
編著譯者: 周振鋒
出版日期: 2019.04
刊登出處: 台灣/東吳法律學報第 30 卷 第 4 期 /69-107 頁
頁  數: 39 點閱次數: 691
下載點數: 156 點 銷售明細: 權利金查詢 變更售價
授 權 者: 東吳大學 授權者指定不分配權利金給作者)
關 鍵 詞: 機器人投資顧問金融科技證券投資信託及顧問法適合性義務揭露義務利益衝突受任人義務
中文摘要: 機器人投資顧問係指一種網路投資平台或設計,藉線上問卷方式由投資人自行輸入資料,進而利用演算法與資產配置模型分析,建議投資人合適的證券投資標的與組合,自動將客戶資金配置於其所建議之投資組合,並持續管理帳戶資產,服務提供過程中極少或全無人類涉入。此種新興產業對傳統的投資建議傳送模式已造成相當大衝擊。但由於服務過程中全無或極少人力參與,是否能在既有以人為規範對象之法規妥適地經營,即產生不少疑問。本文擬研析美國法下實務發展經驗與學術討論,深入了解機器人投資顧問所面臨之運作與法規挑戰,同時藉此探討我國機器人投資顧問發展與管制之可能方向。
英文關鍵詞: Robo-AdvisorsFinTechSecurities Investment Trust and Consulting ActSuitability DutyDuty to DiscloseConflict of InterestFiduciary Duty
英文摘要: Robo-advisors operate in a digital platform or device using online algorithmic-based programs to provide asset management services by generating a portfolio for the client and subsequently managing the client’s account. Many robo-advisors provide investment advice directly to the client with limited direct human interaction or even without any human intervention. This might be a question for robo-advisors how and whether they discharge their duties owed to their clients under the existing body of regulations. This Article is expected to have a comprehensive analysis of robo-advisors based on the experience and law in the U.S. and to provide some insights into possible policy about how to regulate Taiwan’s robo-advisors in the future.
目  次: 壹、前言
貳、機器人投顧於美國法規範下之問題
  一、投資顧問基本法律規範
  二、給予合適性建議之義務
  三、尋求最佳交易之義務
  四、揭露義務與忠實義務
  五、潛在利益衝突問題
  六、機器人投顧業者之法律責任
  七、小結
參、我國機器人投顧發展現況與未來面臨之挑戰
  一、機器人投顧目前發展概況
  二、機器人投顧涉及法規
  三、機器人投顧之政策發展
  四、小結
肆、結論
相關法條:
相關判解:
    相關函釋:
      相關論著:
      返回功能列