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論著名稱:
產金分離與金融機構董監事經理人兼任禁止之探討(Discussion on the Legal Issues of Separation of Banking and Commerce and Prohibition Financial Institutions Directors, Supervisors and Managers Concurrently Serving)
文獻引用
編著譯者: 郭土木
出版日期: 2022.05
刊登出處: 台灣/月旦財經法雜誌第 47 期/106-159 頁
頁  數: 29 點閱次數: 945
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授 權 者: 郭土木
關 鍵 詞: 產金分離兼任禁止取締規定效力規定表見代理
中文摘要: 金融機構為客戶提供各種投資理財及須經許可之服務,其資金來自社會大眾,屬於高專業與高誠信之業務,為使金融機構專心致力於本業及避免關係人交易等利益衝突等情事發生,各金融監理法令往往要求訂定有產金分離、金金分離以至媒金分離等規範,由於各該規定所禁止之範圍、型態與違反之法律責任則各有所不同,尤其是違反兼任禁止後所為法律行為其民事法律效果為何,學術與司法實務界更存在歧異之見解,爰本文希望能透過國內外立法例之比要分析,並從理論與實務深入探討,歸納出具體有益之建言。
英文關鍵詞: Separation of Banking and CommerceProhibition of Concurrent ServingImperative ProvisionProhibitive ProvisionOstensible Agency
英文摘要: Financial institutions provide customers with a wide range of services, including investment management, financial planning, and other services that require government approval. Their funds come from the public. Thus, their businesses need a high degree of professionalism and integrity. Concerning that financial institution may not concentrate on their businesses and create conflicts of interest such as related party transactions, financial regulatory laws often require a separation of banking and commerce, a separation of banking and banking, or even a separation of banking and media. However, people in the academic circle and judicial practice have different views concerning the scope, type, and liability for violations of such laws. In particular, the dispute remains regarding the legal effect of an act done by a financial institution when it violates the laws by serving concurrent positions. This article analyzes domestic and foreign cases, conducts in-depth research from theory to practice, and provides concrete and helpful suggestions for the issue.
目  次: 壹、前言
貳、立法理由及立法例
一、提高經營信譽與專心致力於本業
二、避免聯合與操縱壟斷之行為
三、防範可能之利益衝突發生
參、國外之立法例
一、美國
二、日本金融商品交易法
三、韓國資本市場整合法
肆、金融服務法有關產金分離之立法芻議
伍、金融機構涵義之範圍
一、法條文義準用之三種可能方式
(一)證券商之董事、監察人或經理人不得兼其任他證券服務事業之董事、監察人或經理人
(二)證券服務事業之董事、監察人或經理人不得兼其任其他相同證券服務事業之董事、監察人或經理人
(三)證券商與證券服務事業之董事、監察人或經理人皆不得兼其任其他證券商或證券服務事業之董事、監察人或經理人
(四)兼任禁止之內容宜明以法令明確規範
二、從規範之目的之論理上加以探討
三、實務見解與評析
陸、投資關係之定義
一、從寬說
二、從嚴說
柒、政府或法人為股東之適用
一、政府或法人為股東時
二、政府為股東時
捌、董事、監察人或經理人之規範範圍
一、董事
二、監察人
三、經理人
玖、違反兼任禁止之法律責任
一、罰鍰或其他種類行政罰
二、刑事法律責任
三、違反兼任禁止行為之民事法律效力
(一)取締規定說
(二)效力規定
拾、違反兼任禁止後之表見代理或無因管理
一、代表、代理與表見代理
二、無因管理
拾壹、結論與建議
一、法令規定當然解任者增訂解任登記前之行為視為未解任
二、法令規定不得充任及其已充任者解任者增訂解任登記前之行為視為未解任
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郭土木,產金分離與金融機構董監事經理人兼任禁止之探討,月旦財經法雜誌,第 47 期,106-159 頁,2022年05月。
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